מסמכים נדרשים למשיכת פנסיה - הרשימה המלאה

רוצים למשוך כספי פנסיה? הכנת המסמכים מראש תחסוך לכם זמן ועיכובים! במאמר זה ריכזנו את כל המסמכים הנדרשים למשיכת פנסיה, כולל הסברים והנחיות לקבלתם.

המסמכים הבסיסיים - חובה לכולם

טופס 161 - המסמך החשוב ביותר

מסמכים נוספים לפי מצב

📋 למשיכה בגיל פרישה (60+)

• תעודת זהות + ספח
• אישור ניהול חשבון
• טופס 161 מהמעסיק/ים
• טופס בקשת משיכה של הקרן

📋 למשיכת כספים רדומים

• תעודת זהות + ספח
• אישור ניהול חשבון
• טופס בקשת משיכה
• לעתים - הצהרה על אי-עבודה בתקופה מסוימת

📋 למשיכה מסיבות בריאותיות

• כל המסמכים הבסיסיים
• אישור רפואי על מצב הבריאות
• אישור ועדה רפואית (אם רלוונטי)
• קביעת אחוזי נכות (אם קיימת)

📋 למשיכה עקב הכנסה נמוכה

• כל המסמכים הבסיסיים
• אישור הכנסות מביטוח לאומי
• תלושי שכר (אם עובדים)
• הצהרה על מצב תעסוקתי

איך להשיג את המסמכים?

תעודת זהות

צלמו את התעודה בסורק או בטלפון. ודאו שכל הפרטים קריאים וברורים.

אישור ניהול חשבון

• באפליקציית הבנק: בדרך כלל תחת "מסמכים" או "אישורים"
• באתר הבנק: אזור אישי → מסמכים ואישורים
• בסניף: פנייה לפקיד/ה (עשוי להיות כרוך בתשלום)

טופס 161

• פנו למחלקת משאבי אנוש/שכר של המעסיק
• ציינו שאתם צריכים טופס 161 לצורך משיכת פנסיה
• המעסיק מחויב לספק את הטופס בחוק

טופס בקשת משיכה

• הורידו מאתר קרן הפנסיה/קופת הגמל
• או בקשו מנציג שירות לשלוח לכם
• או קבלו במסגרת בדיקת הזכאות שלנו

שאלות נפוצות

מה אם אין לי טופס 161?

אם המעסיק נסגר או לא מגיב, ניתן לפנות לפקיד שומה לקבלת אישור חלופי. גם הקרן יכולה לסייע במקרים מסוימים.

האם צריך מסמכים מקוריים?

ברוב המקרים מספיקים צילומים/סריקות ברורות. במקרים מיוחדים עשויים לבקש מקור.

כמה זמן לוקח לאסוף את כל המסמכים?

אם הכל זמין - יום עד שבוע. טופס 161 ממעסיק עשוי לקחת יותר זמן.